شهد قطاع التامينات للقطاع الخاص في السعودية نمواً ملحوظاً بنسبة 14.6% ، حيث يعكس هذا النمو الذي الزيادة المستمرة في الطلب على خدمات التأمين للقطاع الخاص، مما يجعل من اختيار الشركة المناسبة لتأمين احتياجاتك المالية والشخصية قراراً بالغ الأهمية.فإذا كنت تبحث عن أفضل شركات التأمين للقطاع الخاص في السعودية فأنت في المكان الصحيح. ففي هذا المقال، سنسلط الضوء على كيفية اختيار شركة التأمين المناسبة لك.

أفضل شركات التأمين للقطاع الخاص في السعودية

  • توجد عدة شركات تأمين مميزة للقطاع الخاص بالسعودية. ومنها شركة أليانز السعودي الفرنسي للتأمين التعاوني، التي تُعد من الشركات العالمية البارزة وتأسست في 1979 بشراكة بين أليانز الألمانية والفرنسية، وتقدم مجموعة واسعة من منتجات التأمين مثل التأمين الصحي وعلى السيارات والحياة والممتلكات وعلى السفر. وكذلك شركة الخليجية العامة للتأمين التعاوني، التي تأسست أيضاً في 1979، تقدم خدمات مماثلة.
  • تُعد شركة تكافل الراجحي من الشركات العريقة في المملكة، وتتميز بتقديم خدمات تأمينية متنوعة للأفراد والموظفين، مع باقات تأمينية متعددة تناسب مختلف الفئات، وتشمل التأمين على السيارات، بالإضافة إلى خدمة عملاء متاحة على مدار الساعة.
  • كما تقدم شركة سلامة للتأمين التعاوني كخيار رئيسي حلول تأمينية متنوعة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، مع التركيز على تأمين الحياة وتأمينات أخرى تكافلية.

الشركة التعاونية للتأمين

  • تعد شركة التعاونية للتأمين إحدى الشركات الرائدة في مجال التأمين في المملكة العربية السعودية. تأسست في التاسع من يناير عام 1986، وتتميز بأنها تقدم مختلف أنواع خدمات التأمين بما في ذلك تأمين السيارات، التأمين الطبي، والعديد من الخدمات الأخرى للأفراد والشركات.
  • تعتبر التعاونية شركة مساهمة سعودية، وقد أسست برأس مال قدره نصف مليار ريال سعودي. كما أن المؤسسة العامة للتقاعد تعد أحد المساهمين الرئيسيين في الشركة بنسبة تملك تبلغ 23.70%. تميزت الشركة بتقديمها لخدمات التأمين وفقاً لأعلى المعايير الدولية، مما أهلها لتكون إحدى الشركات المرموقة في سوق التأمين السعودي.
  • تعمل الشركة بشكل دائم على تطوير خدماتها وتوسيع نطاقها لتشمل قطاعات أوسع، مما يساعد في تلبية احتياجات العملاء المتنوعة ويعكس التزامها بتقديم أفضل الحلول التأمينية. 

الشركة العربية السعودية للتأمين التعاوني

  • تعتبر الشركة العربية السعودية للتأمين التعاوني، المعروفة باسم “سايكو”، شركة مساهمة تأمين سعودية تأسست في 20 أغسطس 2007.
  •  تعمل الشركة في مختلف مجالات التأمين، باستثناء تأمين الحماية والإدخار. 
  • تقدم سايكو خدماتها من خلال مركز بلاتينيوم في شارع الستين بالرياض، وتوفر معلومات الاتصال عبر موقعها الإلكتروني والبريد الإلكتروني. كما تمتلك استثمارات في شركات أخرى مثل نجم لخدمات التأمين بنسبة 3.45% وشركة الزيت العربية السعودية بنسبة ضئيلة.
  • تتميز سايكو بقدرتها على تقديم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، مما يعكس قدرتها على التكيف مع احتياجات السوق وتقديم حلول تأمينية متنوعة لعملائها في السوق السعودي.

شركه الاتحاد للتأمين التعاوني

  • شركة الاتحاد للتأمين التعاوني، والتي كانت تُعرف سابقًا باسم شركة الاتحاد التجاري للتأمين التعاوني، هي شركة سعودية مساهمة عامة تأسست في يناير عام 2008 برأس مال يبلغ حاليًا أربعمائة مليون ريال سعودي. تتمثل أنشطتها الرئيسية في تقديم خدمات التأمين بكافة أنواعها باستثناء تأمين الحماية والادخار والحياة.
  • تعد شركة الاتحاد من أكبر شركات التأمين في المملكة، وتتميز بالتعامل مع جميع الفئات التأمينية تحت إشراف وتنظيم مؤسسة النقد العربي السعودي. من بين خدماتها المتنوعة، تقدم الشركة تأمين الأعمال الهندسية، تأمين صحي للأفراد، تأمين المسؤولية، التأمين البحري على البضائع، تأمين الممتلكات، وتأمين المركبات.
  • تتضمن خدمات شركة الاتحاد تأمين الأخطاء المهنية الطبية، والتي توفر حماية لممارسي المهن الطبية من المخاطر المتعلقة بعملهم والمسؤولية تجاه الغير، بالإضافة إلى تأمين الزيارة والسياحة. كما تقدم شركة الاتحاد برامج تأمينية للحماية من الأخطار المتنوعة مثل الحريق، السرقة، أو الكوارث الطبيعية.
  • تسعى الشركة لأن تكون الخيار الأول للعملاء في سوق التأمين السعودي، مع التميز في خدماتها ومنتجاتها وانتشارها الجغرافي لتلبية احتياجات جميع العملاء. تقع مقرات شركة الاتحاد في مدينة الخبر، وتعمل على توفير خدماتها طوال أيام الأسبوع.

شركة بوبا العربية للتأمين التعاوني

  • تعتبر شركة بوبا العربية للتأمين التعاوني كيان بارز في قطاع التأمين الصحي في المملكة العربية السعودية، مع تاريخ طويل من الخبرة والتميز في هذا المجال. تُعتبر شركة مساهمة عامة سعودية، وقد تأسست برأس مال مدفوع قدره 400 مليون ريال سعودي.
  •  تمتاز الشركة بخبرتها العميقة في سوق التأمين الطبي السعودي، ما يمكنها من تقديم خدمات تأمين طبي متميزة ومتوافقة مع متطلبات مجلس الضمان الصحي التعاوني واشتراطات مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما).
  • تقدم بوبا العربية مجموعة واسعة من برامج التأمين، تشمل برامج خاصة للشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، مثل برنامج “بوبا الشركات” و”بوبا بزنس”. توفر هذه البرامج تغطية تأمينية تبدأ من مبلغ 500,000 ريال سعودي وتصل حتى 600,000 ريال سعودي، مع توفر العلاج في عدد كبير من المستشفيات والمستوصفات، وتشمل العيادات الداخلية والخارجية والإسعاف المحلي للحالات الطارئة.
  • من الجدير بالذكر أن بوبا العربية قررت زيادة رأس مالها من 1.2 مليار ريال إلى 1.5 مليار ريال في ديسمبر 2022، ما يعكس التوسع في أعمالها وزيادة عدد الأسهم المصدرة من 120 مليون سهم إلى 150 مليون سهم. وقد أسهمت بوبا العربية في تطور كبير لقطاع التأمين السعودي، وتتوقع زيادة كبيرة في مساهمة التأمين الصحي في الناتج المحلي بحلول عام 2030، مع توقعات بزيادة عدد المستفيدين وتغطية أكبر للحالات الطارئة.

شركه سوليدرتي السعودية للتكافل

  • تعتبر شركة سوليدرتي السعودية للتكافل شركة تأمين متخصصة تقدم مجموعة متنوعة من الحلول التأمينية وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية. تغطي خدماتها مجالات عدة مثل تأمين الحوادث العامة، تأمين المركبات، تأمين الممتلكات، التأمين البحري، التأمين الهندسي، والتأمين الطبي، بالإضافة إلى تأمين الحماية للمجموعات. 
  • تتميز الشركة بتقديمها لعلاجات طبية من الدرجة الأولى، حيث تغطي مجموعة واسعة من العلاجات مثل عمليات القسطرة، أمراض القلب، عمليات التنظير، علاج السرطان، الجلطات الدماغية، أمراض العظام والعمود الفقري، أمراض الكبد، علاج النظر والعيون، وعلاج الأمراض المزمنة. كما تقدم الشركة خدمات التأمين الشاملة للسفر، مما يسمح للعملاء بالسفر براحة وأمان، مع ضمان تغطية النفقات الطبية وغير الطبية المتوقعة أثناء السفر.
  • وثيقة التأمين على المركبات التي تقدمها الشركة تغطي المؤمن لهم عن الخسائر المادية والوفاة أو الإصابات الجسدية للأشخاص في حالات الحوادث، مع استثناءات معينة. تشمل التغطيات الإضافية لهذه الوثيقة الحوادث الشخصية للسائق والركاب، توسعة التغطية الجغرافية لتشمل دول مجلس التعاون الخليجي، إصلاح السيارة لدى الوكالة للمركبات الأحدث، وتغطية الأخطار الطبيعية مثل العواصف والفيضانات.
  • في يناير 2021، صدر قرار باندماج شركة الجزيرة تكافل مع شركة سوليدرتي السعودية للتكافل، مما أدى إلى انتقال جميع أصول وحقوق والتزامات سوليدرتي إلى الشركة الدامجة التي استمرت في الوجود.
  • تُعد شركة سوليدرتي السعودية للتكافل مثالاً على الشركات التي تمكنت من دمج الحلول التأمينية المبتكرة مع الالتزام بمبادئ الشريعة الإسلامية، مما يجعلها خياراً مفضلاً للعديد من الأفراد والشركات في المملكة العربية السعودية

شركة ولاء للتأمين التعاوني

  • تعتبر شركة ولاء للتأمين التعاوني واحدة من الشركات الرائدة في مجال التأمين وإعادة التأمين في المملكة العربية السعودية. تأسست الشركة في التاسع من أكتوبر عام 2006، وتميزت برأس مال مدفوع بالكامل قيمته 850 مليون ريال سعودي. يقع المقر الرئيسي للشركة في مدينة الخبر بالمنطقة الشرقية، وهي مركز صناعة النفط في المملكة، وتقدم خدماتها من خلال ثلاث مكاتب إقليمية وأكثر من 40 نقطة بيع.
  • تقدم الشركة عدة أنواع من التأمينات، بما في ذلك التأمين على المركبات بثلاث صيغ مختلفة: تأمين طرف ثالث، تأمين شامل – إصلاح ورش، وتأمين شامل – إصلاح وكالة. يمكن للعملاء الحصول على التسعيرات وإتمام عمليات التأمين بسهولة عبر الإنترنت.
  • من الناحية المالية، حققت شركة ولاء للتأمين التعاوني أرباحاً ملحوظة في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس قوتها المالية واستقرارها في السوق. وتعكس هذه الأرباح الثقة التي تتمتع بها الشركة في السوق المالي.
  • فيما يخص تقييمات الجودة والثقة، تم تقييم شركة ولاء للتأمين التعاوني من قبل وكالة “ستاندرد أند بورز” بتقييم القوة المالية A- وعلى تقييم gcAAA للقوة المالية بمعايير خليجية، مع نظرة مستقبلية مستقرة. كما قيمتها وكالة التصنيف الائتماني الدولية موديز بتصنيف القوة المالية A3 وتصنيف المقياس الوطني على تقييم ksaAAA مع نظرة مستقبلية مستقرة أيضاً.

شركه ملاذ للتأمين التعاوني

  • تقدم شركة ملاذ للتأمين التعاوني مجموعة واسعة من منتجات التأمين، تشمل التأمين على السيارات، تأمين المسؤولية ضد الآخرين للمركبات، تأمين الرخصة، والتأمين الطبي. تعمل الشركة أيضًا في مجال التأمين الهندسي الذي يغطي الخسائر والتلفيات في المشاريع الهندسية ومصانع البناء، وتأمين السفر الذي يغطي الخسائر التي قد تنتج أثناء السفر، إضافة إلى تأمين البضائع البحرية الذي يحمي الشحنات البحرية والممتلكات من الكوارث الطبيعية أو الغرق أو التصادم.
  • تقدم شركة ملاذ للتأمين أيضًا خدمات استشارية في مجال التأمين، وذلك لتلبية احتياجات العملاء المختلفة بدقة وعناية عالية. كما تعمل الشركة في مجال إعادة التأمين بهدف المحافظة على العلاقات التجارية القوية وتقديم حلول تأمينية متكاملة.
  • يذكر أن شركة ملاذ للتأمين التعاوني تتخذ من مدينة الرياض مقرًا رئيسيًا لها، وقد حققت إيرادات بلغت 718.968 مليون ريال سعودي في عام 2019. الشركة مدرجة في السوق المالية السعودية تحت رمز 8020، وهي واحدة من الشركات الرائدة في مجال التأمين في المملكة العربية السعودية.

شركة ليفا للتأمين

  • شركة ليڤا للتأمين هي كيان تأميني رائد في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي. تتميز الشركة بتقديمها مجموعة متنوعة من خدمات التأمين، مثل تأمين السيارات، التأمين الصحي، تأمين السفر، تأمين محتويات المنزل، والتأمين ضد الحوادث الشخصية. تسعى ليڤا للتأمين إلى إعادة تفسير مفاهيم التأمين لتلبية احتياجات العصر الحالي، معتمدةً على خبراتها المحلية والدولية لتقديم حلول مبتكرة وموثوقة في مجال التأمين.
  • يشمل تأمين السيارات في ليڤا مزايا مثل تغطية خسارة أو تلف السيارة، التغطية ضد مسؤولية الطرف الثالث، خصم عدم وجود مطالبات، حماية الزجاج الأمامي، تغطية المخاطر الطبيعية والمساعدة على الطريق وخدمة الطوارئ. أما تأمين السفر، فيقدم مزايا تشمل تغطية النفقات الطبية الطارئة، تأخير استلام الحقائب، تأخير السفر، إلغاء الرحلة، المسؤولية الشخصية والنفقات القانونية.
  • يغطي تأمين محتويات المنزل من الشركة محتويات المنزل والمقتنيات الشخصية، في حين يوفر التأمين ضد الحوادث الشخصية غطاء في حالة الوفاة نتيجة لحادث ويغطي مصاريف ترحيل الجثمان. 
  • شركة ليڤا للتأمين هي نتاج اندماج بين شركتي “التأمين الأهلية” و”الوطنية للتأمين على الحياة والعام”، وهذا الاندماج أتاح للشركة توسيع نطاق خدماتها وتعزيز قدرتها التنافسية في السوق. تهدف الشركة إلى الارتقاء بتجربة التأمين لعملائها والمعنيين من خلال تقديم حزمة متكاملة من الحلول التأمينية وخدمة العملاء بكفاءة. 

شركه سيجنا وورلد وايد انشرنس​​​​

  • شركة سيجنا وورلد وايد انشرنس هي شركة عالمية متخصصة في توفير خدمات التأمين الصحي والرعاية الصحية. تتميز بتقديم خدماتها في أكثر من 200 دولة حول العالم، وتعد بذلك واحدة من أكبر المزودين للتأمين الصحي العالمي.
  • تقدم الشركة خطط تأمين صحي دولية متعددة المستويات، تتضمن خطط “سيجنا سيلفر”، “سيجنا جولد” و “سيجنا بلاتينيوم”، والتي توفر تغطية شاملة للرعاية الصحية الداخلية والخارجية. يمكن للعملاء اختيار نطاق التغطية الجغرافية، بما في ذلك الخيار بين التغطية العالمية أو التغطية العالمية باستثناء الولايات المتحدة الأمريكية. تشمل الخطط الأساسية تغطية الرعاية الصحية الداخلية وعلاج السرطان والرعاية النفسية، بالإضافة إلى دعم طبي عالمي شامل.
  • تتميز سيجنا بشبكتها الواسعة التي تشمل أكثر من 1.5 مليون مؤسسة ومتخصص في الرعاية الصحية، بما في ذلك أكثر من 175,000 متخصص في الصحة النفسية والسلوكية، مما يجعلها مورداً قيماً للمغتربين والمسافرين الدوليين الذين قد يواجهون تحديات بسبب اللغة أو الفروقات الثقافية في أنظمة الرعاية الصحية المحلية.
  • تقدم الشركة أيضاً خيارات متنوعة لتخصيص الخطط لتلبية احتياجات العملاء المختلفة، بما في ذلك خيارات الخصم ونسبة المشاركة في التكاليف لضبط تكاليف الأقساط. توفر الشركة دعماً على مدار الساعة لعملائها، مع توفير مجموعة من الخدمات الإضافية كجزء من خططها.

شركة الراجحي للتأمين التعاوني

  • تعتبر شركة الراجحي للتأمين التعاوني إحدى الشركات الرائدة في قطاع التأمين في المملكة العربية السعودية. تتميز الشركة بتقديم مجموعة واسعة من خدمات التأمين المتنوعة.
  • تعتبر الشركة جزء من مجموعة الراجحي، وهي مجموعة متنوعة الأنشطة ومنها البنوك والخدمات المالية. تعد شركة الراجحي للتأمين التعاوني مثالًا على التوسع والنمو في قطاع الخدمات المالية الإسلامية، والذي شهد نموًا كبيرًا على مدار العقود الماضية، حيث أصبح يمثل نسبة لا بأس بها من إجمالي الأصول المالية العالمية، خاصة في دول مجلس التعاون الخليجي وباكستان وماليزيا وإيران.

شركه الدرع العربي للتأمين التعاوني

  • تعتبر شركة الدرع العربي للتأمين التعاوني شركة سعودية متخصصة في مجال التأمين، وقد تأسست في عام 2007 برأس مال يبلغ ثلاثمئة مليون ريال سعودي. تعتبر من الشركات الرائدة في قطاع التأمين بالمملكة العربية السعودية، وتقدم مجموعة واسعة من منتجات التأمين التي تشمل التأمين على الحريق والممتلكات، التأمين الهندسي، تأمين الحوادث، تأمين المسؤولية، تأمين السيارات، تأمين البحري، تأمين الطيران، بالإضافة إلى التأمين الصحي وتأمين الطاقة.
  • في عام 2021، وقعت الشركة اتفاقية اندماج مع شركة الأهلي للتكافل، حيث قامت بشراء كامل أسهم رأس المال المصدرة من قبل شركة الأهلي للتكافل عن طريق عرض مبادلة أوراق مالية، ودون تسديد أي مقابل نقدي. نتيجة لهذا الاندماج، زاد رأسمال الدرع العربي من 400 مليون ريال سعودي إلى 638.5 مليون ريال سعودي.
  • تاريخياً، بدأت الشركة نشاطها في عام 1998 كشركة تأمين بحرينية تعمل من خلال وكيل محلي في السوق السعودي، ومع صدور الأنظمة الخاصة بترخيص وتنظيم قطاع التأمين في المملكة، تحولت إلى شركة تأمين تعاوني سعودية.
  • توفر الشركة تغطية تأمينية متفوقة، مدعومة ببرنامج قوي لإعادة التأمين وإجراءات مطالبات سريعة، بالإضافة إلى تقديم خدمة عملاء متميزة. تسعى الشركة دائماً لوضع خطط عمل تتناسب مع حجم السوق السعودي للتأمين، وتركز على مستوى الخدمة المقدمة للعملاء والبحث عن منتجات جديدة تلبي احتياجاتهم وترتقي إلى تطلعاتهم.

شركة سلامة للتأمين التعاوني

  • تعتبر شركة سلامة للتأمين التعاوني شركة سعودية مساهمة تأسست في عام 2006 برأس مال قدره مئة مليون ريال سعودي. تعتبر هذه الشركة من اللاعبين الرئيسيين في مجال التأمين التكافلي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، ولها تاريخ يعود إلى عام 1979 مع تسجيل شركة العربية الإسلامية للتأمين (سلامة) في الإمارات العربية المتحدة.
  • تقدم شركة سلامة مجموعة واسعة من منتجات التأمين للقطاع الخاص تشمل تأمين الحريق، الممتلكات، السيارات، تأمين السفن، التأمين الهندسي، والتأمين الصحي. كما توفر تغطية تأمينية شاملة للرعاية الصحية تتوافق مع لوائح اللجنة التنفيذية لمجلس الضمان الصحي التعاوني، وتغطي مجموعات الشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة من خلال منتجات طبية متنوعة.
  • بالإضافة إلى ذلك، توفر شركة سلامة تأمين الرعاية السفرية الذي يغطي الوفاة، الحوادث الشخصية، المصاريف الطبية، الإعادة إلى الوطن، الخسارة أو التأخير في تسليم الأمتعة المفحوصة، فقدان الجوازات، والمسؤولية تجاه الغير. كما تقدم تأمين المسؤولية الطبية الشامل، وهو إلزامي في المملكة العربية السعودية لجميع الممارسين الطبيين المسجلين.
  • تهدف الشركة إلى أن تكون الرائدة في تقديم حلول تأمين مبتكرة ومخصصة مدعومة بموارد مالية وبشرية قوية. وتسعى إلى تحقيق الريادة العالمية في صناعة التأمين التعاوني من حيث حقوق المساهمين وحصة السوق. 
  • تتميز شركة سلامة بعلاقاتها الصادقة وإدارتها الموثوقة، الأداء الديناميكي والمتميز، الشفافية والالتزام بالمسؤوليات، والإخلاص في الأعمال والسعي نحو تحقيق النجاح، العمل الجماعي، والاحترام المتبادل.